Banxico destaca fortalecimiento de controles contra lavado de dinero
* El Banco de México comentó que aún no existe evidencia de que los controles antilavado hayan provocado una migración de remesas hacia canales informales
Ciudad de México, 10 de junio del 2026.- El Banco de México (Banxico) informó que se reforzaron los mecanismos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento terrorista tanto en el sector financiero como entre las autoridades reguladoras.
Esto tras los señalamientos realizados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), de Estados Unidos, contra tres instituciones financieras mexicanas.
Durante la presentación del ‘Reporte de Estabilidad Financiera’, la gobernadora de Banxico, Victoria Rodríguez Ceja, señaló que los canales de comunicación con autoridades estadunidenses se estrecharon tras esos acontecimientos, particularmente a nivel técnico.
«Se estrecharon todavía los canales que ya estaban abiertos de comunicación con nuestros homólogos de Estados Unidos», dijo.
La gobernadora explicó que como parte de las labores de supervisión, se puso especial atención en los modelos de calificación de riesgo de clientes, los esquemas de monitoreo de operaciones y los procesos de actualización de expedientes.
Indicó que las instituciones financieras han fortalecido los procedimientos de conocimiento de clientes y beneficiarios finales, así como las medidas de debida diligencia para usuarios considerados de mayor riesgo.
Banxico no observa migración de remesas a canales informales
En cuanto a las remesas, la gobernadora afirmó que actualmente no existe evidencia de que el endurecimiento de controles antilavado haya provocado un traslado de operaciones hacia mecanismos informales de envío de recursos.
Como referencia, recordó que durante el año pasado se redujeron umbrales de reporte de operaciones en algunos estados de Estados Unidos, entre ellos Texas y California, sin que ello generara efectos observables sobre la recepción de remesas en México.
La gobernadora destacó que el monto promedio de los envíos se mantiene por debajo de los umbrales de identificación y reporte actualmente vigentes.
Sin embargo, señaló que aún no es posible evaluar el impacto de eventuales medidas adicionales que pudiera implementar el gobierno estadunidense, debido a que todavía no se conocen sus alcances específicos.
«Conforme tengamos más información vamos a poder evaluar de mejor forma de qué manera podría haber algún impacto», expresó.
Además, agregó que las instituciones financieras también fortalecieron las revisiones relacionadas con listas internacionales de sanciones, así como los mecanismos de identificación y seguimiento de clientes.
Rodríguez Ceja explicó que estos ajustes realizados tienen el objetivo de modernizar procesos, incorporar mejores tecnologías y fortalecer las capacidades del sistema financiero para prevenir operaciones relacionadas con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
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